つみたてNISAを約3年やってみた損益はプラス？マイナス？

面倒くさがりで投資初心者の私がつみたてNISAを３年近くやってきた感想と今のところ（2021/6/19現在）の運用状況を公開したいと思います。

つみたてNISAを約3年やった結果

銘柄	取得金額	評価額	評価損益	評価損益
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ 新興国株式インデックス	410,022円	545,636円	+135,614円	+33.07％
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス	440,017円	632,391円	+192,374円	+43.72％
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ外国株式インデックスファンド	542,014円	778,856円	+236,842円	+43.7％
合計	1,392,053円	1,956,883円	+564,830円	+40.58％

結果はなんと+564,830円で+40.58％になりました。

結果だけ見れば今のところはいい感じ！といったところでしょうか。

つみたてNISAをやってよかった点

良かった点の1つ目が、あまり気にしなくて大丈夫ということ。

初心者の私が自分なりに調べて、インデックスファンドを積み立てることにしました。

始めてしまえば自動的に毎月積み立ててくれるので、忘れることもなくて面倒くさがりな私でもできました！

つみたてNISAを20年間やるつもりで始めたので、毎日の上がり下がりに一喜一憂する必要がないと個人的には思います。

それでも最初の1ヵ月くらいは毎日のように見ていましたが、だんだんと見る頻度が減りました。

そのうち2～3ヵ月に1度くらいになりました。

日本は少子高齢化が進み人口が減少すると言われているが、これは日本の話。

地球全体で見ればまだまだ増えると言われている。2050年には97億人になるとか…

地球上の人口が増えれば資本主義経済は発展し続ける。つまり20年後には私の資産も増える可能性があると考えているからですね！

2つ目は、投資への興味が湧いてくるということ。

今までなんとなく見ていたニュースの日経平均株価を意識して聞くようになる。

日経平均株価が大きく上がったり・下がったりすると原因が知りたくなる。

つまり、ニュースや世の中の出来事に興味・関心が湧いてくるということです。

大学生の頃に就職活動で日経新聞を読みなさいと言われ、無理やり読まされていましたが、投資に興味が湧いてくると会社のことや政治や経済、さまざまなことが知りたくなってきました。そして、世の中にはいろいろな会社・仕事があり、私自身の知らないとこでそれらは関わっているということを感じました。

これは、大学生が就職活動をするときや社会人になってから転職活動をするときに活きてくるのではないかと感じています。

3つ目は、投資デビューするならつみたてNISA

NISAは国が進めている制度で、税金が安くなるから絶対に使うべき！

貯金や投資に回せるお金がいっぱいある人は一般の「NISA」口座で取り引きすればいいと思います。

私のようにまだ若く（新社会人・20,30代）貯金や投資に回せるお金が少ないのならば「つみたてNISA」が良いと思います。

年間の上限が40万円なので毎月約3万3000円か毎月3万円でボーナス月に2万円のような設定にしておくのが良いのではないでしょうか。

約3年間やった、私の感想

これから先も、コツコツと積み立て続ける。

コロナウイルスが流行り始めた時に株価が下落してマイナス15％近くになるときがあった。

しかし、そこでじっと我慢し上がるのを待った結果今の損益になった。

今後も上がったり下がったりを繰り返すと思うが、最終的に増えることを祈って買い続けたい。

そして、私がやることは1つだけ！

健康に働き続けること！

生涯賃金は2～3億と言われている。自分が元気に働き続けることが人生最大の投資なのではないだろうか。

今の世の中、1つの会社に定年まで居続ける人はどれほどいるのだろうか…

他の会社に転職したり、独立したりと人生何があるのか分からない。

若いうちに、将来のために勉強したり資格を取ったりと「人的資本」としての自分の価値を上げていきたいですね。

そして、働いて得たお金を投資に回して、お金も一緒に働いてもらう。そうしてお金が増えたらいいなと思って生活しています。

まとめ

今回は、初心者なりに、つみたてNISAを始めてから思うことを書いてみました。

正直、プロで個別株を扱う人のほうが今回のコロナで株価が上がった時に大きな利益を得ることができたのではないかと思います。

しかし、投資を始めたいと考える人でなかなか勇気が出ない人や何から始めればいいのか…

と考えている人がスタートするはじめの一歩としてつみたてNISAは良いと思います！

最後に、いろいろな方が言っていますが

「投資は自己責任」ということですね。

自分の大事な資産は、自分でよく考えて自分の納得できる運用をするするべきですね。

誰にも未来は分からないのだから。